Un Comienzo Sencillo
Justo después de la Guerra Civil, el este de Carolina del Norte se encontraba abatido y desgarrado, un blanco fácil para los usureros y políticos empeñados en destruir lo poco que quedaba. No había dinero, no había leyes, y había muy poca confianza y fe en las antigüas gloriosas instituciones del sur.
Alpheus Branch, hijo de uno de los adinerados dueños de plantaciones del condado de Halifax, llegó a Wilson para cursar estudios en la Academia Militar Deems. Después de la guerra, se casó con Nannie Barnes, hija del General Joshua Barnes, uno de los fundadores de Wilson.
El Sr. Branch estableció un pequeño negocio mercantil llamado Branch and Company. A través de este negocio y de su participación en la comunidad, conoció a Thomas Jefferson Hadley, nativo del condado de Wilson, y quien estaba intentando organizar el primer sistema de escuelas públicas en el área. Uniendo sus recursos, en 1872 crearon una institución bancaria cuyo propósito era lograr la confianza de la gente, y de ahí nació Branch and Hadley.
Como banqueros privados, Branch and Hadley aceptaban depósitos a plazo fijo, pagaban intereses y prestaban dinero para ayudar a reconstruir las granjas y los pequeños negocios en la comunidad. Al disponer de un lugar donde pedir dinero prestado a un interés razonable para comprar semillas y fertilizante, los granjeros del área plantaron sus campos con algodón, y al comienzo de la década de 1880, empezaron a experimentar con un cultivo muy lucrativo, el tabaco.
En 1887, Branch compró la participación de Hadley en el banco por $81,000 y cambió el nombre del mismo a Branch and Company, Bankers.
En 1889, Branch, su suegro -el General Barnes-, Hadley, J.F. Bruton, R.L. Thompson y Walter Brodie consiguieron a través de la legislatura de Carolina del Norte, los derechos para operar la Wilson Banking and Trust Company (la compañía cambió de nombre a State Bank of Wilson y luego a Branch Banking Company). Sin embargo, estos derechos no se implementaron sino hasta 1900.
Alpheus Branch murió el 3 de enero de 1893. El banco continuó creciendo en los años que siguieron. En 1900, Branch and Company, Bankers, fue vendida a Branch Banking and Company, titular de los derechos del estado. El 20 de diciembre de 1902, el banco abrió un departamento de ahorros, pagando cuatro por ciento de interés compuesto trimestralmente.
Antes de 1900, prácticamente no se conducían negocios de fideicomisos en Carolina del Norte por parte de las instituciones. Los derechos otorgados por el estado en 1889 autorizaban al banco a organizar un departamento de administración de bienes, pero algunos cambios en las leyes retrasaron su puesta en marcha hasta 1907, cuando Branch Banking and Company se convirtió en el primer banco en el estado activamente dedicado al negocio de inversiones.
Adversidades y Logros en un Nuevo Siglo
El nuevo siglo brindó nuevas oportunidades para BB&T. En 1913, la carta de derechos fue enmendada y se cambió el nombre del banco a Branch Banking and Trust Company.
Los activos de BB&T crecieron con bonos del gobierno, inversiones de otros bancos e inclusive un aumento en depósitos personales – la escasez ocasionada por la guerra había provocado que la gente no tuviera mucho en qué gastar y ahorrar era una buena opción.
Al mismo tiempo que Estados Unidos entraba en la Primera Guerra Mundial, BB&T estaba vendiendo Liberty Bonds, otorgando préstamos en una economía en crecimiento y elevando su reputación como uno de los “grandes bancos” de Carolina del Norte. Ya para 1923, BB&T había superado los $4 millones de dólares en activos, un aumento del 307 por ciento desde 1914. Se establecieron cuatro nuevas sucursales, en 1922 se abría el departamento de seguros y en 1923 se inauguraba la división de hipotecas.
Con la estrepitosa caída del mercado de valores en 1929, aquellos bancos que habían invertido excesivamente en la bolsa, comenzaron a venirse abajo. Desde enero de 1930 hasta enero de 1932, 131 bancos en Carolina del Norte cierran sus puertas. Llega el 30 de diciembre de 1931 y los otros siete bancos en Wilson fracasan también. Muchos clientes de BB&T retiran fondos y los depositan en la Oficina de Correos en Ahorros Postales, aparentemente la única inversión segura en ese momento. Lo que estos clientes no sabían es que la Oficina de Correos tomaba ese mismo dinero y lo volvía a depositar en BB&T. Mientras que la confianza pública en los bancos se desintegraba, la fe del gobierno en BB&T no sufría peligro.
Mientras que el número de bancos de Carolina del Norte disminuyó de 489 a 287 entre 1929 y 1933, BB&T creció de cinco sucursales a 11, y sus activos aumentaron de $4.7 millones a $13.7 millones. El período que siguió vio un crecimiento aún más grande para el banco con más sucursales y la apertura del departamento de bonos.
Una Nueva Era de Prosperidad
La Segunda Guerra Mundial trajo bonos del gobierno, inversiones de otros bancos, y una prosperidad de tiempos de guerra que incitó a la gente a ahorrar, ya que había muy pocos productos de consumo disponibles. Después de la guerra, mientras que los ex soldados compraban automóviles y otros productos de consumo, BB&T se convertía en una fuente de préstamos regulares y préstamos a plazos.
Durante la década de 1960, BB&T empieza a disfrutar de un crecimiento sin precedentes. Con fusiones, adquisiciones y nuevas sucursales, BB&T aumenta sus activos a $343 millones, y sus oficinas a 60 en 35 ciudades.
BB&T continúa su crecimiento en las décadas de 1970 y 1980. Los activos llegan a $10.5 mil millones en 1994, con 263 oficinas en 138 ciudades en Carolina del Norte y Carolina del Sur. BB&T se convierte en el cuarto banco más grande de Carolina del Norte.
Una Fusión de Iguales
En 1995, BB&T y Southern National Corporation -el quinto holding bancario más grande del estado-, con base en Winston-Salem, concluye una “fusión de iguales” que resulta en 437 sucursales en 220 ciudades en las Carolinas y en Virginia, todas portadoras del nombre BB&T.
Prosigue la Expansión
En los noventa, BB&T comienza un camino de franco crecimiento fuera de los parámetros de las Carolinas. En 1997, BB&T compra Fidelity Federal Bankshares con base en Richmond, Virginia, y Virginia First Financial de Petersburg, Virginia. En 1998, BB&T adquiere Maryland Federal Bancorp de Hyattsville, Maryland y Franklin Bancorporation de Washington, D.C., abriendo las puertas a BB&T a los mercados de Maryland y el área metropolitana de D.C.
En 1999, BB&T completa la adquisición de MainStreet Financial Corp. de Martinsville, Virginia; First Citizens Corp. de Newman, Georgia; Mason-Dixon Bancshares de Westminster, Maryland; Matewan Bancshares de Williamson, West Virginia; y First Liberty de Macon, Georgia.
En el año 2000, BB&T completa su adquisición de Premier Bancshares de Atlanta, Georgia (enero); seguida de Hardwick Holding Company con base en Dalton, Georgia; y First Banking Company of Southeast Georgia con sede en Statesboro, Georgia (junio). La adquisición de One Valley Bancorp, Inc. de Charleston, West Virginia, se concluye en julio; seguida de BankFirst Corp. de Knoxville, Tennessee, en diciembre.
En 2001, BB&T completa sus adquisiciones de FCNB Corp. de Frederick, Maryland; y FirstSpartan Financial Corp. de Spartanburg, Carolina del Sur (ambas se cierran en marzo). Las adquisiciones de Century South Banks de Alpharetta, Georgia y de Virginia Capital Bancshares de Fredericksburg, Virginia, son completadas en junio. BB&T concluye sus adquisiciones de F&M National Corp. de Winchester, Virginia, en agosto y de Community First Banking Company de Carrollton, Georgia, en diciembre.
La adquisición de MidAmerica Bancorp de Louisville, Kentucky y de Area Bancshares de Owensboro, Kentucky, son concluidas en marzo de 2002. En septiembre de 2002, BB&T completa su adquisición de Regional Financial Corporation (First South Bank) de Tallahassee, Florida. Ese mismo mes, BB&T anuncia sus planes de adquirir Equitable Bank of Wheaton, Maryland y completa esa adquisición en marzo de 2003. En julio de 2003, BB&T concluye la adquisición de First Virginia Banks, Inc. de Falls Church, Virginia.
En abril de 2004, BB&T completa la adquisición de Republic Bancshares, Inc. de St. Petersburg, Florida.
En 2006, BB&T concluye la adquisición de Main Street Banks, Inc. de Atlanta, Georgia y de First Citizens Bancorp de Cleveland, Tennessee.
La adquisición más reciente de BB&T, Coastal Financial Corporation de Myrtle Beach, Carolina del Sur, es anunciada el 21 de diciembre de 2006.
Al 31 de marzo de 2009, los activos de BB&T Corporation eran de $143.4 mil millones; el banco opera más de 1,500 sucursales en 11 estados y Washington, D.C.; y contrata aproximadamente 30,000 empleados.
En BB&T reconocemos su individualidad, y sus metas y ambiciones financieras muy personales. También sabemos que lo que usted necesita de nosotros cambiará a lo largo de su vida. Por eso, creemos en la importancia de cimentar relaciones firmes y en que la seguridad financiera total es resultado de tomar buenas decisiones. Nosotros estamos aquí para ofrecerle soluciones a todas sus necesidades financieras, además de las cuentas, herramientas y servicios que le ayudarán a alcanzar sus metas.
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